Grote Nederlandse banken weigeren ondernemers actief in cryptovaluta aan een zakelijke rekening te helpen, omdat zij bang zijn voor integriteitsrisico’s.
Zowel ING, Rabobank, Aegon-dochter Knab als ABN Amro zijn niet bereid om ondernemers in deze branche te voorzien van een zakelijke betaalrekening.
Integriteitsrisico’s
Knab spreekt van “verhoogde integriteitsrisico’s”. Wel kunnen consultants of trainers binnen deze markt bij Knab aankloppen.
Voor ABN Amro speelt mee dat er “onvoldoende toezicht is op de geldstromen”. Er is in de markt voor cryptovaluta geen toezichthouder die misbruikers aanpakt.
ING stelt net als Knab “terughoudend” te zijn vanwege de “integriteitsrisico’s” en Rabobank stelt dat cryptogeld niet voldoet aan de “hoogste eisen van compliance die de Rabobank stelt”.
Internetbank Bunq weigert crypto-ondernemers niet per definitie, maar stelt wel “additionele vragen” aan dergelijke bedrijven. Ook moet er “een helder beeld zijn waar de geldstromen vandaan komen”.
