Op 11 november heeft de Kansspelautoriteit (“Ksa”) nadere informatie
gepubliceerd voor het aanvragen van vergunningen voor online kansspelen. Aan de
hand van deze informatie kunnen aanbieders zich alvast voorbereiden op 1
juli 2020. Dat is namelijk de datum dat aanvragen kunnen worden ingediend
bij de Ksa. Op 1 januari 2021 gaat de online kansspelen markt vervolgens
open. De Ksa houdt nog wel een slag om de arm. Zowel de inhoud van de lagere
regelgeving als de genoemde data kunnen nog veranderen.
Algemeen
Aanvragen moeten digitaal en in de Nederlandse taal worden ingediend. Slechts
in expliciet aangegeven uitzonderingsgevallen is Engels ook toestaan. De kosten
voor een aanvraag bedragen EUR 45.000,–. Let op! Als de aanvraag wordt
afgewezen, is de aanvrager dit bedrag kwijt. Een goede voorbereiding is dus
essentieel.
Eisen
De voorbereidingstijd kunnen aanbieders goed gebruiken. Er wordt namelijk
een groot aantal eisen aan potentiële vergunninghouders gesteld. Alle
voorwaarden waaraan moet worden voldaan, dienen bovendien met bewijsstukken
onderbouwd te worden. Voor sommige bewijsstukken zal gelden dat deze door een
onafhankelijke derde gekeurd moeten zijn. Welke bewijsstukken dit betreft en
welke onafhankelijke derde ingeschakeld kan worden, maakt de Ksa op een later
moment bekend.
Er kan voor 4 soorten online kansspelen een vergunning worden
aangevraagd:
i)
Casinospelen waarbij de spelers tegen de
vergunninghouder spelen
ii)
Casinospelen waarbij de spelers tegen elkaar
spelen
iii)
Weddenschappen op gebeurtenissen tijdens een
sportwedstrijd of op de uitslag van een sportwedstrijd
iv)
Weddenschappen op uitslagen van paardenrennen en
harddraverijen.
De volgende onderwerpen komen aan de orde bij de beoordeling van een
vergunningaanvraag. Het gaat om een aanzienlijk aantal onderwerpen die, zoals
aangegeven, met bewijsstukken onderbouwd moeten worden.
1.
Betrouwbaarheid
Aan de vergunning voor het verlenen van online kansspelen zijn strenge
eisen op het gebied van betrouwbaarheid verbonden. Dit betekent onder meer dat
alle direct en indirect betrokken natuurlijke personen en rechtspersonen
geïdentificeerd moeten worden. In dat kader moet een netwerktekening
verstrekt worden, afgegeven door een onafhankelijke derde (zoals een advocaat).
Ook moeten de antecedenten van de direct en indirect betrokken (rechts)personen
worden verstrekt tot acht jaar terug. In een beleidsregel heeft de Ksa eerder
al bepaald dat aanvragers die twee jaar voor indiening van de aanvraag illegaal
online kansspelen hebben aangeboden die mede gericht waren op Nederland, de
betrouwbaarheid “niet buiten twijfel” staat.
2.
Deskundigheid
De aanvrager moet een beleidsplan hebben waarin staat hoe hij er
voor zorgt dat werknemers passende kennis hebben en houden op het gebeid van
kansspelen.
3.
Continuïteit
De continuïteit van de aanvrager moet in orde zijn. De aanvrager mag niet
failliet zijn of surseance hebben aangevraagd. Verder mag er geen beslag zijn
gelegd op een aanmerkelijk deel van het vermogen.
In dit kader moet de aanvrager ook aantonen dat er passende maatregelen
zijn genomen die er voor zorgen dat de spelerstegoeden gescheiden zijn van het
bedrijfskapitaal. Dat kan onder meer door middel van een Stichting
Derdengelden of een bankgarantie.
In aanvulling daarop moet er een exitplan zijn opgesteld waarin
garanties worden gegeven omtrent terugbetaling van spelerstegoeden.
4.
Verslavingspreventie
De aanvrager dient een vertegenwoordiger in Nederland te hebben op
het gebied van verslavingspreventie. Verder dient hij een verslavingspreventie-
en opleidingsbeleid te hebben dat in samenwerking met deskundigen is
opgesteld en aansluit op het Nederlands stelsel van verslavingszorg.
5.
Reclame & marketing
De aanvrager moet een reclame- en marketingbeleid hebben waarin
onder meer aangegeven moet worden hoe wordt voorkomen dat reclame misleidend en
agressief is, wordt aangezet tot onmatige deelname, het zich richt op kwetsbare
groepen. Ook het gebruik van eventuele marketing bonussen moet beschreven worden.
6.
Consumentenbescherming
Er zijn wettelijke bepalingen omtrent het inrichten van een klantendienst
en klachtenregeling. De aanvrager moet aantonen op welke wijze aan deze
wettelijke bepalingen invulling is gegeven.
7.
Matchfixing
De aanvrager moet aantonen op welke wijze matchfixing risico’s worden
beheerst en welke systemen en processen hij heeft ingericht om eventuele matchfixing
te detecteren en te melden.Zie over matchfixing ook de blog van Nina Lodder.
8.
Witwassen
De aanvrager moet voldoen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering
van terrorisme (Wwft). De Wwft kent een eigen controlestelsel omtrent
risicomanagement, cliënten onderzoek, melden van ongebruikelijke transacties,
bewaren van bewijsstukken en training. De Ksa heeft een leidraad Wwft opgesteld dat later nog aangepast zal
worden voor online aanbieders.
9.
Sanctiewet
De aanvrager moet voldoen aan de Sanctiewet. Het gaat hierbij om
internationale maatregelen naar aanleiding van het schenden of bedriegen van de
internationale vrede of veiligheid.
10.
Uitbesteding
De aanvragers mogen in beginsel alle werkzaamheden uitbesteden, tenzij de
wet zich daartegen verzet (zoals bij de bestuurdersfunctie). Er moet altijd een
beleidsplan zijn waarin de risico’s van uitbesteding staan beschreven en
er moet een compliance officer zijn aangesteld die toezicht houdt op de
uitbestede werkzaamheden. Overeenkomsten met derde leveranciers moeten aan de
Ksa worden overlegd.
11.
Integriteit
De aanvrager moet een integriteitsbeleid hebben opgesteld dat
onder meer gericht is op het onderkennen en voorkomen van fraude. Er moet
sprake zijn van een actuele en systematische inventarisatie, analyse en
evaluatie van integriteitsrisico’s.
12.
Betaaltransacties
De aanvrager moet een procedureomschrijving laten zien waarin wordt
omschreven hoe het primaire betaalproces verloopt, hoe daarover wordt
gerapporteerd, hoe aan risicobeheersing wordt gedaan, hoe tegen incidenten
wordt opgetreden en hoe wordt voorkomen dat een incident nogmaals plaatsvindt.
13.
Identificatie & verificatie
De aanvrager moet een identificatieprocedure hebben ingericht aan
de hand waarvan hij de identiteit van spelers kan verifiëren. Identificatie moet
uit een onafhankelijke en betrouwbare bron afkomstig zijn. Documenten die als
verificatie van de identiteit kunnen dienen, zijn een geldig paspoort, ID-kaart
of rijbewijs.
14.
CRUKs
Er komt een Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (CRUKs) waarin
probleemspelers worden opgenomen. De aanvrager dient aan te tonen dat hij in
staat is te controleren of een speler van zijn online kansspelaanbod gebruik
wil maken. Indien een speler in het CRUKs geregistreerd staat, moet hij/zij
uitgesloten worden. De aansluitprocedure en de technische voorwaarden voor het
CRUKs worden op een later moment bekend gemaakt. Ook komt er nog een
testperiode voor marktpartijen.
15.
Controledatabank
De aanvrager moet een controledatabank hebben. De Ksa kan deze gebruiken
om digitale gegevens van de aanvrager in te zien en te toetsen. Specificaties
voor deze controledatabank worden op een later moment bekend gemaakt.
Afsluiting
De procedure voor het aanvragen van een vergunning voor online kansspelen
is stevig. Een aanzienlijk aantal onderwerpen wordt bij de beoordeling
betrokken en aanvrager zal een groot aantal bewijsstukken moeten aanleveren.
Alle reden voor aanvragers om tijdig te beginnen met het verzamelen van de
juiste bewijsstukken en het opstellen van de vereiste documenten.
Indien u ondersteuning wenst bij het aanvragen van een vergunning of meer
informatie wilt over online kansspelen, neem dan contact op met Thomas van Essen of Nina Lodder.
