Cryptobeurs Coinbase heeft van De Nederlandsche Bank (DNB) een boete van ruim 3,3 miljoen euro gekregen voor het overtreden van de registratieplicht, las ik bij Security.nl. Financiële dienstverleners moeten zich registreren bij de DNB als deel van de wetgeving tegen bestrijding van witwassen. De boete is hoger dan de standaardboete (2 miljoen) omdat Coinbase een van de grootste is, en dit dus makkelijk had kunnen weten en doen, en bovendien commercieel voordeel had van niet-geregistreerd zijn.
Eenzelfde boete werd vorig jaar uitgedeeld aan concurrent Binance, waarbij eveneens het concurrentievoordeel als factor meewoog omdat de cryptobeurs dan “geen kosten heeft gemaakt in verband met doorlopend toezicht”. Die boete kwam DNB op kritiek te staan: waarom had men niet direct ingegrepen in 2020 toen het bedrijf in Nederland opdook samen met vele concurrenten. Weliswaar deelde men in 2021 een waarschuwing uit, maar de beurs kon daarna ongehinrderd groeien en krijgt nu dus alleen een boete met de plicht zich alsnog te registreren.
Dit is bepaald geen prikkel om als cryptobeurs vooraf je netjes aan alle regels te gaan houden. Die kosten enorm veel geld, denk aan medewerkers die ‘ongebruikelijke’ transacties controleren of het op de voorgeschreven manier identificeren van nieuwe klanten (haha hij zei crypto en identificatie, ja maar het moet van de wet). Dan kun je beter de regels negeren en de handhaving traineren totdat de boete klein bier is geworden. Een beter signaal was geweest als het bedrijf (al is het maar voor een jaar) niet had mogen handelen in Nederland als sanctie.
Arnoud
